\t\t \t\t A nivel agregado, la morosidad trep\u00f3 al 7,3% en abril: fue del 12,1% en familias y del 3,3% en empresas, aunque en ambos casos con un deterioro tanto mensual como interanual.<\/p>\n
\t\t \t\t\t\t\t\t \t\t\t\t\t\t\t\tMorosidad r\u00e9cord: punto por punto, c\u00f3mo es la ley para refinanciar las deudas familiares que se aprob\u00f3 en CABA \t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t \t\t\t\t\t\t\t\tEl m\u00e9todo del “auto-impuesto” para transformar tus ahorros en d\u00f3lares: qu\u00e9 es y c\u00f3mo aplicarlo \t\t\t\t\t\t\t\t\t \t La morosidad para pr\u00e9stamos personales y tarjetas de cr\u00e9dito no para de crecer.<\/p>\n
Este viernes el Banco Central (BCRA) confirm\u00f3 que la morosidad en familias trep\u00f3 al 12,1% en abril, tal como hab\u00eda adelantado \u00c1mbito. En la l\u00ednea de pr\u00e9stamos personales la cifra roz\u00f3 el 15% (14,9%), mientras que en tarjetas de cr\u00e9dito alcanz\u00f3 el 12,5%.<\/p>\n
A trav\u00e9s de su informe sobre bancos de abril, el BCRA inform\u00f3 que el ratio de irregularidad del cr\u00e9dito al sector privado alcanz\u00f3 el 7,3% en abril a nivel agregado, aumentando 0,3 puntos porcentuales (p.p) con respecto a marzo y 5,1 p.p en t\u00e9rminos interanuales. En las familias, el crecimiento fue de 0,5 puntos mensuales y de 8,4 puntos versus abril de 2025.<\/p>\n
\t Vale recordar que las l\u00edneas con peores n\u00fameros son las de tarjetas de cr\u00e9dito y pr\u00e9stamos personales, mientras que en cr\u00e9ditos prendarios e hipotecarios los porcentajes son menores, aunque tambi\u00e9n se vienen observando subas mes a mes.<\/p>\n
Los bajos salarios y las altas tasas le ponen un freno al cr\u00e9dito de las familias “Parte de la dificultad que tienen los pr\u00e9stamos para recuperarse es que siguen siendo muy altas en t\u00e9rminos reales las tasas activas, en parte justamente por la elevada morosidad. La Tasa Nominal Anual (TNA) promedio de un pr\u00e9stamo personal bancario fue 66,9% en los primeros 17 d\u00edas h\u00e1biles de mayo versus 68,8 % en los primeros 17 d\u00edas h\u00e1biles de enero. En el mismo per\u00edodo, la tasa de REPO baj\u00f3 de 39,3% a 20,3 %”, reflej\u00f3 un informe de la consultora 1816, en el cual se hab\u00eda anticipado el dato que confirm\u00f3 el BCRA en esta jornada.<\/p>\n
Aun as\u00ed, desde la autoridad monetaria sostuvieron que “en los \u00faltimos meses viene registr\u00e1ndose una desaceleraci\u00f3n en el ritmo de aumento del ratio de irregularidad del cr\u00e9dito los hogares”. “Este desempe\u00f1o recoge principalmente el efecto de la evoluci\u00f3n de la cartera en situaci\u00f3n irregular (numerador), cuyo crecimiento real viene atemper\u00e1ndose gradualmente. Por su parte, el coeficiente de mora del cr\u00e9dito a las empresas se increment\u00f3 0,2 p.p. en el mes, hasta totalizar 3,3% en abril (+2,4 p.p. i.a.)”, profundiz\u00f3 la entidad.<\/p>\n
Dado que el 26,7 % de la gente que tiene alg\u00fan cr\u00e9dito en el sistema (con bancos, billeteras o cualquier otra entidad, financiera o no financiera) tiene un pr\u00e9stamo en situaci\u00f3n irregular, desde 1816 entienden “que, al menos de ac\u00e1 a las elecciones del a\u00f1o que viene, dif\u00edcilmente el cr\u00e9dito a familias puede ser un motor muy relevante de la actividad econ\u00f3mica, como lo fue en el segundo semestre 2024 y el primero de 2025”.<\/p>\n
El dato en las entidades no financieras (que representan el 17% de los pr\u00e9stamos totales otorgados al sector privado), es a\u00fan m\u00e1s alarmante, ya que la morosidad en este segmento salt\u00f3 del 30,7% al 31,5%.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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