La Comisi\u00f3n Nacional de Valores (CNV) aprob\u00f3 una profunda reforma sobre las normas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicables al mercado de capitales. Entre los principales cambios, el organismo dispuso la eliminaci\u00f3n del uso de efectivo para operaciones financieras, salvo en casos espec\u00edficos vinculados al nuevo r\u00e9gimen simplificado de Ganancias.<\/p>\n
La medida fue oficializada este jueves mediante la Resoluci\u00f3n General 1139\/2026 publicada en el Bolet\u00edn Oficial y forma parte del proceso de actualizaci\u00f3n regulatoria impulsado por el Gobierno nacional.<\/p>\n
Seg\u00fan explic\u00f3 la CNV, la reforma busca \u201carmonizar criterios regulatorios y operativos\u201d, reducir costos administrativos y fortalecer los mecanismos de transparencia y control sin afectar la competitividad del sistema financiero.<\/p>\n
Uno de los puntos centrales de la normativa es que los sujetos obligados del mercado de capitales deber\u00e1n canalizar pagos y transferencias \u00fanicamente a trav\u00e9s de medios bancarios o electr\u00f3nicos trazables. En ese marco, la resoluci\u00f3n incorpora formalmente la utilizaci\u00f3n del cheque electr\u00f3nico y restringe las operaciones en efectivo.<\/p>\n
La excepci\u00f3n prevista alcanza \u00fanicamente a personas adheridas al R\u00e9gimen de Declaraci\u00f3n Jurada Simplificada del Impuesto a las Ganancias, creado en el marco del Decreto 93\/2026 y la Resoluci\u00f3n General 5820 de ARCA.<\/p>\n
La nueva regulaci\u00f3n tambi\u00e9n ampl\u00eda obligaciones sobre prevenci\u00f3n de lavado a los PSAV -los proveedores de servicios de activos virtuales-, que deber\u00e1n cumplir con requisitos de informaci\u00f3n y control similares a los del resto de los agentes del mercado.<\/p>\n
Entre las nuevas exigencias, los sujetos alcanzados deber\u00e1n informar datos sobre beneficiarios finales, segmentaci\u00f3n de clientes seg\u00fan riesgo, monitoreo de operaciones y condici\u00f3n de personas expuestas pol\u00edticamente (PEP).<\/p>\n
La resoluci\u00f3n establece adem\u00e1s plazos espec\u00edficos para la actualizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n remitida a trav\u00e9s de la Autopista de la Informaci\u00f3n Financiera (AIF). En algunos casos, como cambios en beneficiarios finales, el plazo ser\u00e1 de 30 d\u00edas corridos.<\/p>\n
Otro de los ejes de la reforma apunta a reforzar los criterios de idoneidad, integridad y solvencia para quienes aspiren a inscribirse como agentes registrados ante la CNV.<\/p>\n
En ese sentido, el organismo evaluar\u00e1 antecedentes penales, situaci\u00f3n patrimonial, historial comercial y posibles v\u00ednculos con delitos econ\u00f3micos, lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Tambi\u00e9n verificar\u00e1 que los solicitantes no integren listas de organizaciones terroristas definidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) o por el RePET argentino.<\/p>\n
La normativa adem\u00e1s fija restricciones para operaciones realizadas por inversores extranjeros. A partir de ahora, s\u00f3lo podr\u00e1n operar quienes provengan de jurisdicciones que no sean consideradas de alto riesgo ni figuren en listados de pa\u00edses no cooperantes en materia de transparencia fiscal.<\/p>\n
Por otra parte, la resoluci\u00f3n habilita a los agentes de liquidaci\u00f3n y compensaci\u00f3n a transferir fondos provenientes de ventas de t\u00edtulos en d\u00f3lares para la compra de inmuebles financiados con cr\u00e9ditos hipotecarios UVA, siempre que se cumplan requisitos de trazabilidad y documentaci\u00f3n respaldatoria.<\/p>\n
La CNV indic\u00f3 que los cambios forman parte de un proceso m\u00e1s amplio de modernizaci\u00f3n del mercado de capitales y de adecuaci\u00f3n a las normas de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) y est\u00e1ndares internacionales de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
La resoluci\u00f3n entrar\u00e1 en vigencia desde ma\u00f1ana.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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