Estado de Derecho
Hechos clave
—La sonda. El FBI y los fiscales del Departamento de Justicia están examinando las operaciones financieras de la Asociación del Fútbol Argentino en Estados Unidos.
—El vehículo. TourProdEnter LLC recopiló contratos de patrocinio y manejó al menos 260 millones de dólares de ingresos de la asociación.
—La brecha. Aproximadamente 57 millones de dólares se destinaron a empresas y beneficiarios cuyo propósito económico no es evidente en los registros revisados.
—El estado. La investigación comenzó en 2025, sigue siendo preliminar y no se han presentado cargos contra la asociación ni sus funcionarios.
—En casa. Un tribunal de apelaciones argentino confirmó la acusación de la asociación, su presidente y su tesorero el 26 de junio por AR$19 mil millones ($13 millones) en contribuciones a la seguridad social retenidas.
—El momento. Argentina, el actual campeón, se enfrentará a Suiza en los cuartos de final de la Copa del Mundo el sábado.
Argentina es la última selección latinoamericana en pie en un Mundial que se juega en Estados Unidos. Los fiscales federales estadounidenses han elegido esta quincena para abrir una investigación de la AFA sobre cómo la asociación de fútbol del país movió dinero a través de sus bancos.
El FBI investiga el flujo de 260 millones de dólares a través del organismo del fútbol argentino. (Foto reproducción de Internet) La asociación es conocida por sus siglas en español, AFA, y gobierna todo, desde la selección nacional de Lionel Messi hasta las ligas juveniles. Su presidente, Claudio Tapia, se encuentra actualmente en Estados Unidos con el plantel.
Requirió autorización judicial para realizar el viaje. Un tribunal de Buenos Aires ya le había impuesto una prohibición de viajar en un caso aparte.
De qué se trata realmente la investigación de la AFA Si quitamos el balón, esta es una historia bancaria. El presunto delito, si finalmente se imputa alguno, no sería corrupción en Argentina sino fraude o lavado de dinero dentro del sistema financiero estadounidense.
Esa distinción es la que otorga jurisdicción a Washington. El estatuto estadounidense sobre blanqueo de dinero alcanza la conducta de los extranjeros siempre que parte del mismo se produzca en suelo estadounidense y las sumas excedan los diez mil dólares.
La ley cuenta cualquier transacción que simplemente utilice un banco estadounidense. El dinero de patrocinadores internacionales, entre ellos Adidas y Warner, ingresó a cuentas de grandes prestamistas en Estados Unidos, y eso por sí solo fue suficiente para abrir la puerta.
El centro de la investigación es una empresa llamada TourProdEnter LLC, que actuó como agente de cobranza de los contratos comerciales de la asociación. El periodismo argentino pone en sus manos al menos doscientos sesenta millones de dólares de ingresos de la asociación.
De esa suma, alrededor de cincuenta y siete millones se distribuyeron entre empresas y particulares cuya justificación económica no se desprende claramente de los registros bancarios examinados. Eso es aproximadamente una quinta parte de todo lo que pasó.
Se dice que los fiscales están reconstruyendo la cadena de fondos manejados por el propietario de la empresa, un ex legislador y empresario, y su esposa. Los investigadores han tomado testimonio de Guillermo Tofoni, un empresario que anteriormente acusó a la asociación de corrupción.
Se dice que tres fiscales federales con experiencia en delitos financieros dirigen el trabajo, y las cuentas que están rastreando se encuentran en cinco prestamistas estadounidenses. Los informes argentinos mencionan a Citibank, Bank of America, JP Morgan, PNC y Synovus entre ellos.
Tres casos, un balance Mantenga las pistas separadas porque se confunden fácilmente. En Argentina, la asociación, Tapia y el tesorero Pablo Toviggino fueron acusados de contribuciones a la seguridad social retenidas al personal y nunca entregadas al Estado.
Un tribunal de apelaciones confirmó esa acusación el 26 de junio, acercando el asunto a juicio. La suma involucrada es de diecinueve mil millones de pesos, unos trece millones de dólares, y la asociación insiste en haber presentado todas las declaraciones adeudadas.
Una segunda investigación argentina por lavado de dinero, que dio lugar a allanamientos en la sede de la asociación y en varios clubes de primera categoría en diciembre, aún está abierta. El caso americano es el tercero y el más reciente.
Note la simetría. En casa, la asociación es acusada de retener dinero que debería haber salido; En el extranjero se está examinando el dinero que llegó.
El expediente fiscal interno comenzó con una denuncia de la agencia tributaria y, en marzo, la asociación suspendió todo un fin de semana de fútbol mientras su presidente era citado ante los tribunales. Los presidentes de los clubes lo llamaron autodefensa; el gobierno lo llamó un truco.
La sombra política sobre el expediente El fútbol argentino no es un terreno neutral. El presidente Javier Milei lleva más de un año intentando convertir los clubes propiedad de sus socios en empresas ordinarias abiertas al capital privado, y la asociación lo ha bloqueado en todo momento.
Según se informa, los fiscales estadounidenses están sopesando la posibilidad de citar como testigos a ex funcionarios de ese mismo gobierno. El Ministerio de Seguridad de Argentina pasó material a Washington en 2024, y entonces no salió nada.
El representante de la asociación en América del Norte subrayó que las investigaciones no establecen ni responsabilidad ni culpabilidad. Eso es correcto y vale la pena repetirlo: nadie ha sido acusado.
Para cualquiera que observe desde Londres o Munich, la lección es más limitada que el escándalo. Un monopolio deportivo nacional facturó cientos de millones a marcas globales y canalizó las ganancias a través de bancos corresponsales estadounidenses, y esa única opción entregó el expediente a un fiscal extranjero.
¿Por qué el FBI realiza una investigación de la AFA? Porque el dinero se movía a través de bancos en Estados Unidos. Eso otorga a los fiscales estadounidenses jurisdicción para preguntar si las transferencias constituyeron fraude o lavado según su propia ley.
¿Alguien ha sido acusado? No, la investigación estadounidense es preliminar y no se han presentado acusaciones. En Argentina, otro caso fiscal separado ha llegado a la etapa de acusación, lo que la asociación cuestiona.
¿Afecta esto al Mundial? No directamente. Los jugadores no se ven afectados y Argentina se enfrentará a Suiza en los cuartos de final el sábado con el presidente de su asociación observando desde las gradas.